Kebutuhan untuk meningkatkan transparansi transaksi dalam rangka ketertiban pertahanan negara telah menjadi pembahasan dalam beberapa tahun terakhir. Dan derajat diskusi ini sama sekali tidak berkurang karena dana yang sangat besar sering ke kiri dalam pelaksanaan SDO. Sistem yang disebut suap, skema abu-abu dengan kehadiran mitra terafiliasi dan banyak perantara menimbulkan kerusakan miliaran dolar pada ekonomi negara. Dan jika kita berbicara tentang kerusakan di industri pertahanan, maka seluruh sistem keamanan Rusia juga diserang, yang, karena alasan yang jelas, tidak dapat diterima.
Untuk meningkatkan transparansi dalam penyelesaian transaksi dalam rangka ketertiban pertahanan negara, pemerintah dan Bank Sentral menghadirkan inisiatif baru, yang menurut perwakilan sektor perbankan, akan segera mulai terwujud. Apa inovasinya?
Faktanya adalah bahwa bank-bank Rusia yang berpartisipasi dalam operasi keuangan sistem pesanan pertahanan negara, mulai 25 Agustus tahun ini, harus mengirim pemberitahuan ke Layanan Pemantauan Keuangan Federal tentang semua operasi di mana perusahaan sektor pertahanan berpartisipasi dalam format SDO. Pada saat yang sama, tenggat waktu untuk mengirimkan pemberitahuan tersebut sangat singkat. Kita berbicara tentang penyerahan dokumentasi yang berisi informasi tentang pergerakan keuangan pada rekening semua kontraktor dan subkontraktor dalam SDO, dalam satu hari kerja.
Mulai 25 Agustus 2015, bank harus segera - dalam satu hari kerja - mengirimkan ke Rosfin, memantau informasi tentang pergerakan dana di rekening kontraktor dan subkontraktor di bawah perintah pertahanan negara. Ini dilaporkan, khususnya, oleh Bank Sentral Federasi Rusia. Indikasinya 3731-U tertanggal 15/7/2015 menyandang nama sebagai berikut:
"Tentang Perubahan Apendiks 8 Peraturan Bank Rusia No. 321-P tanggal 29 Agustus 2008" Tentang Prosedur Penyampaian Informasi oleh Lembaga Kredit ke Badan Berwenang sebagaimana Ditetapkan oleh Undang-Undang Federal "Tentang Menangkal Legalisasi (Pencucian) Pendapatan yang Diperoleh Secara Pidana dan Pendanaan Terorisme "(Mulai berlaku 10 hari setelah hari publikasi resminya di Buletin Bank Rusia).
Sesuai dengan namanya, instruksi tersebut memiliki cakupan aplikasi dan perhatian yang luas tidak hanya pada pemberantasan korupsi, termasuk dalam pelaksanaan ketertiban pertahanan negara, tetapi juga pengaturan hambatan aliran keuangan yang masuk ke dompet organisasi teroris.
Tampaknya karena sejumlah besar semua jenis bank dan organisasi keuangan dan kredit lainnya yang beroperasi di wilayah Federasi Rusia, Layanan Pemantauan Keuangan Federal, menurut definisi, tidak akan dapat melacak semua transaksi tersebut di pergerakan dana di rekening entitas perbankan. Namun, orang tidak boleh lupa bahwa aturan penting berlaku untuk peserta dalam tatanan bela negara. Peserta tidak memiliki hak untuk membuka akun untuk melayani ketertiban pertahanan negara di lembaga keuangan dan kredit yang kapitalisasinya di bawah level 5 miliar rubel. Dengan demikian, perusahaan yang siap untuk melakukan kewajiban untuk memenuhi volume tertentu dari perintah pertahanan negara dapat membuka akun, misalnya, dengan VTB, Gazprombank, Sberbank atau organisasi keuangan dan kredit besar lainnya dari Federasi Rusia. Dan pergerakan dana pada rekening di bank-bank ini (jika pergerakan dana menyangkut pelaksanaan perintah pertahanan negara) yang harus dikontrol oleh Rosfinmonitoring dari 25 Agustus - hingga penyelesaian dengan pelaksana asing dari segmen tertentu dari perintah pertahanan negara.
Artinya, rantainya terlihat seperti ini: jika sebuah perusahaan akan berpartisipasi dalam pelaksanaan perintah pertahanan negara, maka ia harus membuka rekening di bank besar Rusia, dan bank besar Rusia, pada gilirannya, harus mengirimkan seluruh berbagai informasi tentang pergerakan dana dalam akun ini ke struktur negara pengendali, khususnya - Layanan Federal untuk Pemantauan Keuangan. Rosfinmonitoring mendapat kesempatan untuk mengontrol operasi transfer dana dari akun ke akun, membeli sekuritas apa pun untuk dana ini, menarik dan menyetor dana ke akun yang melayani perintah pertahanan negara. Selain itu, perlu dicatat bahwa jika, berdasarkan undang-undang saat ini, Layanan Federal untuk Pemantauan Keuangan memiliki kemampuan untuk secara langsung mengontrol transaksi keuangan untuk pesanan pertahanan negara dalam jumlah 50 juta rubel atau lebih, maka inovasi akan memungkinkan Rosfinmonitoring untuk "memantau" hampir setiap rubel. Pertanyaan segera muncul: mengapa kesempatan seperti itu diberikan kepada badan pengendali hanya sekarang?
Tapi seperti yang mereka katakan, lebih baik terlambat daripada tidak sama sekali …
Apakah inovasi-inovasi yang dilakukan pemerintah Rusia dan Bank Sentral ini untuk meningkatkan transparansi transaksi ketertiban pertahanan negara? Jika kita dipandu oleh huruf dari inovasi ini, maka tidak diragukan lagi. Namun, ada juga jebakan di sini yang harus disebutkan. Ini adalah transparansi sistem perbankan dalam kasus SDO dan hukuman yang dapat dikenakan bank jika pemberitahuan transaksi dengan perusahaan yang melaksanakan proyek SDO "tiba-tiba" terlambat atau tidak disampaikan kepada otoritas pengatur sama sekali. Belum ada yang diketahui tentang hukumannya… Selain itu, tanggung jawab badan pengawas itu sendiri tumbuh berkali-kali lipat. Lagi pula, dosa apa yang harus disembunyikan, setiap badan pengatur di negara kita (dan tidak hanya di negara kita) sering kali perlu dipantau, tidak, tidak, dan mengingat fakta bahwa Rosfinmonitoring harus menangani secara dekat transaksi pencucian uang melalui perusahaan luar negeri ketertiban pertahanan negara, maka tanggung jawab memang tumbuh di kali.
Perlu juga dicatat bahwa di antara yang disebut ekonom liberal, setiap kontrol perbankan oleh lembaga-lembaga negara dianggap hampir sebagai tekanan langsung pada bank dan pukulan terhadap kerahasiaan bank. Namun, tatanan bela negara adalah segmen kegiatan negara yang merupakan hal terakhir yang bergantung pada pendapat para ekonom liberal. Terlebih lagi, dalam situasi ini, negara bertindak sebagai salah satu pihak dalam transaksi, dan oleh karena itu memiliki hak untuk mengontrol bagaimana mereka akan membuang dananya. Dan jika seseorang akan menutupi transfer keuangan publik "ke kiri" (lepas pantai atau di tempat lain) dengan "rahasia bank", maka ini bukan bahan untuk diskusi di media, tetapi untuk penyelidikan oleh lembaga penegak hukum.
